2026년 2분기 실적은 컨센서스 15% 상회
2분기 별도 당기순이익은 1,164억원으로 컨센서스(1,017억원)를 14.5% 상회했다. 자동차보험 적자에도 불구하고 장기보험손익과 투자손익이 예상보다 양호했던 데 기인한다.
[보험손익] 보험손익은 1,018억원(YoY +8.0%, QoQ +27.6%) 기록했다. 장기보험손익은 1,138억원으로 YoY/QoQ 모두 성장세를 이어갔다. 손실부담계약비용은 계리가정 가이드라인 반영(SI 보험)으로 89억원 악화되었으나, 보험금 예실차와 사업비 예실차가 각각 YoY 142억원, 93억원 개선된 영향이다.
자동차보험손익은 -172억원(YoY -114억원) 기록했다. 전분기대비 적자폭이 축소된 점은 긍정적이다. 자동차보험 손해율은 91%로 3개 분기 연속 개선세를 이어갔으며, 2분기 합산비율은 약 106% 수준으로 추정된다. 일반보험손익은 53억원(YoY -10억원)으로 감소했는데, 일부 고액 화재사고 발생에 기인한다.
신계약 CSM은 3,272…