2026년 3분기 실적은 컨센서스 하회 전망
3분기 연결 지배순이익은 4,863억원으로 컨센서스(5,825억원)를 하회할 것으로 전망한다. 장기보험손익이 사업비 부담 확대로 예상대비 부한 가운데, 증시 부진과 금리 상승에 따른 투자손익 악화도 실적에 부담으로 작용할 것으로 예상한다.
[보험손익] 보험손익은 4,006억원(YoY +8.6%, QoQ -27.5%)으로 추정한다. 장기보험손익은 3,560억원으로 YoY/QoQ 모두 감소할 것으로 예상하며, 사업비 부담 확대가 주요 원인이다. 자동차보험손익은 전분기대비 감소하겠으나 YoY 흑자전환하며 BEP 수준은 유지할 것으로 추정한다. 일반보험손익은 395억원(YoY -20.9%, QoQ -52.4%)으로 예상하며, 일부 고액 사고 발생 영향으로 손해율이 YoY 3%p 상승할 것으로 추정한다.
신계약 CSM은 6,270억원(YoY -18.2%, QoQ +1.9%) 기록할 것으로 전망한다. 보장성 인보험 신계약이 QoQ 7% 증가하겠으나,…