2Q26 순이익 컨센서스 부합
기업은행의 2분기 지배주주순이익은 6,836억원으로 컨센서스에 부합하는 실적을 기록했다. 2분기 이자이익은 전분기 대비 4.7% 증가하였는데 은행 NIM은 생산적 금융 확대에 따른 조달비용 상승 압력으로 전분기 대비 1bp 하락하였지만 원화대출이 전분기 대비 1.8% 증가하였기 때문이다. 비이자이익은 2분기 환율 상승에 따른 환차손 356억원이 반영되었음에도 1분기 환차손 910억원 반영의 기저효과 및 유가증권 관련 손익 증가로 1분기 대비 49.6% 증가했다. 판관비는 2분기 계절적 요인으로 초과 업적 성과급 860억원을 인식했으며 은행 교육세 인상 효과로 226억원이 추가로 반영되며 1분기 대비 11.3% 증가하였다. CCR은 부진한 매크로 환경으로 인한 중소기업 재무제표 악화로 1분기 대비 18.7% 증가하였다. 중앙그룹 관련 익스포저는 225억원이며 담보를 제외한 신용대출 150억원에 대해서는 80억원의 충당금을 반영했다.