대규모 부동산 매각익 발생에도 3분기 추정 순익 1.7조원으로 QoQ 6.5% 감소 예상
신한지주에 대한 투자의견 매수와 목표주가 135,000원을 유지. 3분기 추정 순익은 약 1.7조원으로 컨센서스를 상회하지만 QoQ 6.5% 감소 예상. 카드 사옥 매각익 1,700억원과 은행 명동건물 매각익 800억원 등 총 2,500억원에 달하는 부동산 매각익 발생이 예상됨에도 불구하고 실적이 QoQ 감소하는 이유는 2분기에도 소송 관련 환입과 홍콩 ELS 과징금 환입 등 1,300억원 내외의 일회성이익 요인이 있었던데다 3분기 증권계열사 실적이 예상보다 더 부진할 것으로 추정되기 때문. 증시 거래대금 감소에 따른 브로커리지수수료 감소 외에도 금리 상승으로 유가증권관련손실도 확대될 것으로 보이며 해외대체투자자산 관련 감액손실도 500억원 이상 발생될 것으로 전망. 1) 3분기 은행 대출성장률은 2.0%로 가계와 기업대출이 고르게 성장해 2분기의 낮은 성장에서 상당폭 높아지고, 반면 은행 NI…